Najnovije izmene i dopune Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma
Dana 14. marta 2025. godine stupile su na snagu odredbe Zakona o izmenama i dopunama Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma (u daljem tekstu: zakon).
Usvajanjem zakona ostvarena je potpuna usklađenost sa zahtevima Evropske unije u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma (Petom direktivom Evropske unije) i preporukama FATF-a koje se odnose na procenu rizika i primenu pristupa zasnovanom na proceni rizika, međunarodnu saradnju, kao i na oblast novih tehnologija - digitalna imovina.
Najznačajnije izmene i dopune odnose se na uvođenje novih obveznika Zakona koji će primenjivati sve radnje i mere poznavanja i praćenja stranke, uključujući utvrđivanje i proveru njenog identiteta, stvarnog vlasnika i dr. Među novim obveznicima su pružaoci usluga trastu ili privrednom društvu, lica koja se bave poslovima prometa, organizovanja i sprovođenja licitacija umetničkih predmeta, dragocenih metala i dragog kamenja, kao i poslovima skladištenja i čuvanja, prometovanja i posredovanja umetničkih predmeta ako se plaćanja vrše ili primaju u iznosu od 10.000 evra u dinarskoj protivvrednosti po zvaničnom kursu Narodne banke Srbije na dan plaćanja ili više, bez obzira da li se radi o jednoj ili više povezanih transakcija.
Nadalje, usvajanjem ovog zakona izvršeno je uklađivanje kaznene politike sa evropskim standardima i zahtevima Pete direktive EU u ovoj oblasti, kao i odredbama koje se odnose relevatne okolnosti koji se uzimaju u obzir prilikom odmeravanja kazni i mera, objavljivanje izrečenih kazni i mera, postupak odlučivanja nadzornih organa o kaznama i merama, kao i mogućnost korišćenja pravnog sredstva protiv izrečenih odluka nadzornih organa o kaznama i merama. Takođe, izvršeno je preciziranje odredbi u skladu sa zahtevima Pete direktive EU u delovima koji se odnose na zaštitu zaposlenih kod obveznika koji prijavljuju kršenja odredaba zakona ili trpe štetne radnje zbog primene ovog zakona, razmenu informacija finansijskoobaveštajnih službi, kao i na rokove čuvanja podataka, informacija i dokumentacije prikupljenih u skladu sa zakonom.
