Најновије измене и допуне Закона о спречавању прања новца и финансирања тероризма
Дана 14. марта 2025. године ступиле су на снагу одредбе Закона о изменама и допунама Закона о спречавању прања новца и финансирања тероризма (у даљем тексту: закон).
Усвајањем закона остварена је потпуна усклађеност са захтевима Европске уније у области спречавања прања новца и финансирања тероризма (Петом директивом Европске уније) и препорукама ФАТФ-а које се односе на процену ризика и примену приступа заснованом на процени ризика, међународну сарадњу, као и на област нових технологија - дигитална имовина.
Најзначајније измене и допуне односе се на увођење нових обвезника Закона који ће примењивати све радње и мере познавања и праћења странке, укључујући утврђивање и проверу њеног идентитета, стварног власника и др. Међу новим обвезницима су пружаоци услуга трасту или привредном друштву, лица која се баве пословима промета, организовања и спровођења лицитација уметничких предмета, драгоцених метала и драгог камења, као и пословима складиштења и чувања, прометовања и посредовања уметничких предмета ако се плаћања врше или примају у износу од 10.000 евра у динарској противвредности по званичном курсу Народне банке Србије на дан плаћања или више, без обзира да ли се ради о једној или више повезаних трансакција.
Надаље, усвајањем овог закона извршено је уклађивање казнене политике са европским стандардима и захтевима Пете директиве ЕУ у овој области, као и одредбама које се односе релеватне околности који се узимају у обзир приликом одмеравања казни и мера, објављивање изречених казни и мера, поступак одлучивања надзорних органа о казнама и мерама, као и могућност коришћења правног средства против изречених одлука надзорних органа о казнама и мерама. Такође, извршено је прецизирање одредби у складу са захтевима Пете директиве ЕУ у деловима који се односе на заштиту запослених код обвезника који пријављују кршења одредаба закона или трпе штетне радње због примене овог закона, размену информација финансијскообавештајних служби, као и на рокове чувања података, информација и документације прикупљених у складу са законом.
